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據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)1月14日消息,為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的決策部署,持續(xù)深化“放管服”改革,強(qiáng)化其他非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱非銀機(jī)構(gòu))監(jiān)管,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂,起草了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(征求意見(jiàn)稿)》(下稱《辦法》),現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。
《辦法》共計(jì)7章203條,本次修訂重點(diǎn)圍繞以下3個(gè)方面:一是進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)非銀機(jī)構(gòu)股權(quán)管理,強(qiáng)化與有關(guān)政策的配套銜接。二是進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)工作要求,精簡(jiǎn)審批事項(xiàng),優(yōu)化許可條件及程序。三是進(jìn)一步完善相關(guān)規(guī)定,解決監(jiān)管實(shí)踐中遇到的新情況、新問(wèn)題。
《辦法》所稱非銀行金融機(jī)構(gòu),包括經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《辦法》,一般而言,有以下情形之一的企業(yè)不得作為非銀行金融機(jī)構(gòu)的出資人:一是公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;二是關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;三是核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;四是現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;五是資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;六是代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán);七是被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;八是存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;九是提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;十是因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處,造成惡劣影響;十一是其他產(chǎn)生重大不利影響的情況。
附件如下(前30條):
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為,明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限,保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu),包括經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。
第三條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》,對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。
第四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可:機(jī)構(gòu)設(shè)立,機(jī)構(gòu)變更,機(jī)構(gòu)終止,調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種,董事和高級(jí)管理人員任職資格,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。
銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在行政許可工作中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求,依法對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格事項(xiàng)進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查,對(duì)不符合條件的,不予批準(zhǔn)。
第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》提交申請(qǐng)材料。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要,經(jīng)合理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模;
(二)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程;
(三)有符合規(guī)定條件的出資人;
(四)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(五)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員;
(六)財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一;
(七)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(八)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施;
(九)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條 財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位,也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者;財(cái)務(wù)公司原則上應(yīng)由集團(tuán)母公司或集團(tuán)主業(yè)整體上市的股份公司控股。
除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外,新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富銀行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人;或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系,由其為擬設(shè)立財(cái)務(wù)公司提供機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、人員培訓(xùn)等方面的咨詢建議,且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。
第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè);
(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末,按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣,稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的,還應(yīng)滿足最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模;
(五)具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗(yàn);
(六)母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于8億元人民幣;
(七)母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式,無(wú)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;
(八)母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄,最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(九)母公司入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(十)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的,權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(十一)成員單位數(shù)量較多,需要通過(guò)財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù);
(十二)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第九條 成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)依法設(shè)立,具有法人資格;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(四)經(jīng)營(yíng)管理良好,最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(五)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(六)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(七)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的,權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(九)該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定;
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人,應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu),并具備以下條件:
(一)依法設(shè)立,具有法人資格;
(二)有3年以上經(jīng)營(yíng)管理財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn);
(三)資信良好,最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰;
(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(五)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;
(六)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(七)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額),國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)(經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外)并在擬設(shè)公司章程中載明;
(十)戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的,其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,最近2年長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上;
(十一)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(十二)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司的出資人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;
(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán);
(七)被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;
(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;
(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;
(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處,造成惡劣影響;
(十一)其他對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司,應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容:
(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;
(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告的股東,不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;
(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害財(cái)務(wù)公司利益行為的股東,銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止財(cái)務(wù)公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易,限制其持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)的限額等,并可限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;
(四)集團(tuán)母公司及財(cái)務(wù)公司控股股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向財(cái)務(wù)公司補(bǔ)充資本。
第十三條 單個(gè)戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方(非成員單位)向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%。
第十四條 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。
第十五條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司,應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng),由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十七條 財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的,應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng),逾期未提交的,籌建批準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第十八條 財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè),應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng),由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定,并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。
第十九條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后,辦理工商登記,領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的,應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的,開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可,發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證,并予以公告。
第二十條 外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。
第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第二十一條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程;
(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%;
(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施;
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(八)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十二條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行,在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè),在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司以及銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。
銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十三條至第二十五條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。
第二十三條 在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(三)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;
(六)遵守注冊(cè)地法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的,其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(九)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十四條 在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(五)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度主營(yíng)業(yè)務(wù)銷售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上;
(六)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;
(七)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(八)遵守國(guó)家法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(九)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(十)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;作為金融租賃公司控股股東的,權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(十一)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十五條 在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(五)遵守注冊(cè)地法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(六)所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(七)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;作為金融租賃公司控股股東的,權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);
(九)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十六條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十三條至第二十五條規(guī)定的發(fā)起人,且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。
第二十七條 其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(三)經(jīng)營(yíng)管理良好,最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為,或者已整改到位并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可;
(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(五)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(七)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%;作為金融租賃公司控股股東的,權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(八)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十八條 其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)滿足第二十三條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)、第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)及第十項(xiàng)規(guī)定。
第二十九條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(三)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);
(七)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀保監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(八)具有有效的反洗錢措施;
(九)所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(十)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷
(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;
(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有金融租賃公司股權(quán);
(七)被列為相關(guān)部門(mén)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;
(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;
(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;
(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門(mén)或政府有關(guān)部門(mén)查處,造成惡劣影響;
(十一)其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。